网格 vs 定投对比器

怎么用这个网格 vs 定投对比器

只有一个输入:行情情境,三选一。区间震荡指价格在一个上下带子里来回,不破上也不破下;单边上涨指价格持续走高、中途没有像样的回落;单边下跌相反。选好之后,上面列出网格和定投在这种走势里各自的经过和主要风险。这里说的网格是现货网格(设一个价格区间,区间内等分挂买卖单),定投是按固定金额、固定间隔买入。

三种情境下,网格和定投各自会发生什么

区间震荡

• 网格会发生什么:价格在你设的区间里来回穿过格线,机器人反复低买高卖,每完成一对买卖记一笔格间差价,扣掉买卖两次手续费后才是这一格的净额。
• 网格的主要风险:是不是震荡,事后才能确认。价格跌破区间下沿,手里是一路买进来的币,按现价是浮亏;涨破上沿,币已经卖完,机器人不再成交。格子设得太密,格间差价可能盖不住手续费。
• 定投会发生什么:每期按固定金额买入,价格低的那期买到的数量多、高的那期少,平均成本落在区间之内。只买不卖,账面盈亏跟着价格在区间里来回。
• 定投的主要风险:账面是盈是亏,看当时价格在平均成本的上面还是下面;价格在区间里来回,盈亏就跟着来回,不会因为投得久自己变成盈利。震荡结束后往哪边走不确定,向下跌破平均成本后,持仓整体转成浮亏。

单边上涨

• 网格会发生什么:价格每上一格就卖出一份,持币越来越少。涨出区间上沿后币全部卖完,机器人停在那里不再成交,之后的涨幅与它无关。
• 网格的主要风险:卖出均价低于后来的价格。这时把区间上移重开,等于在更高的价位重新买入,行情一回头,这批买入先浮亏。
• 定投会发生什么:每期买入价一期比一期高,平均成本逐步抬高;只要价格还在平均成本之上,持仓是浮盈。越晚投入的部分成本越高。
• 定投的主要风险:上涨中途结束、价格回落到平均成本以下时,后面几期高价买入的部分最先浮亏。「单边上涨」是假设,不是已经发生的事。

单边下跌

• 网格会发生什么:价格每下一格就买入一份,持币越来越多、可用资金越来越少。跌破区间下沿后资金用完,机器人不再买入,手里是区间内各格买进的币,按现价是浮亏。
• 网格的主要风险:价格继续跌,浮亏继续扩大。设了止损价会按亏损卖出;没设就一直拿着,等价格回到区间才会重新成交。
• 定投会发生什么:每期买入价一期比一期低,平均成本跟着下降,但平均成本始终高于最新价格,下跌过程中持仓一直是浮亏。
• 定投的主要风险:跌到哪里停,事前不知道。计划的期数投完时价格还在更低处,浮亏照旧;标的长期回不到平均成本,亏损就一直在。

两个可以自己复算的小例子

下面的数只用来演示算法,不是行情数据。定投的平均成本:每期投 100,三期价格依次是 10、8、5,买到 10、12.5、20 个,合计 42.5 个、花了 300,平均成本 = 300 ÷ 42.5 ≈ 7.06。最后一期价格是 5,持仓市值 42.5 × 5 = 212.5,浮亏 87.5。网格一格的净额:在 100 买入 1 个、102 卖出,差价 2;买卖手续费率都按 0.1% 算,两次手续费是 0.1 + 0.102 = 0.202,这一格净额 1.798。

网格和定投到底差在哪

网格赚的是波动:价格在区间里上下穿，机器人就一格一格低买高卖,行情越震它越忙。它最怕单边——价格一路冲出区间,要么踏空、要么被套在最高那批买单上。定投走的是另一条路,它不赌方向,固定金额按节奏买,价格低就多买几个、价格高就少买几个,自然把平均成本往下压,它最怕的是一路阴跌后再也回不来。

哪些情况别用这一页

• 三种情境是简化的走势,真实行情常常中途换一种走法,你选的情境只是假设。
• 说明只针对现货网格和普通定投。合约网格带杠杆、有强平,经过和风险都不一样,不适用。
• 已经定了用哪种策略、只差参数的时候,这一页帮不上忙,直接用下面列的参数类工具。

想系统搞懂这两套思路,可以读币安网格交易怎么设置和币安定投和现货 DCA 机器人怎么设置,把概念吃透了再回来对照这个工具。币安自带的网格和定投工具原理,也能参考币安学院的网格说明。

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